tel 071 40 102 10 • info@qp-advies.nl

Onze aanpak

Onze aanpak omvat een aantal verschillende stappen. Of u nu kiest voor Lifestyle en Financiële Planning, Hypotheekadvies of Pensioenadvies.

Kennismaken

Het eerste gesprek is kosteloos en vrijblijvend en biedt de mogelijkheid om elkaar te leren kennen. In dit gesprek kunt u aangeven wat uw verwachtingen zijn van onze dienstverlening en lichten wij onze dienstverlening toe aan de hand van het dienstverleningsdocument. Indien wij voldoende inzicht hebben in uw wensen en uw financiële situatie, kunnen wij u na dit eerste gesprek een overzicht geven van de maximale kosten van onze dienstverlening.

Inventariseren en analyseren

Wij inventariseren en analyseren wat u belangrijk vindt en bekijken welke doelen u wilt behalen in uw leven. Centraal staat welke levensstijl u nu heeft en welke levensstijl u wenst in de toekomst. Op basis van deze wensen en doelstellingen maken wij een uitgebreide analyse van uw huidige en toekomstige inkomsten en uitgaven, uw bezittingen en schulden en uw toekomstig vermogen.

Persoonlijk Financieel Overzicht

Het Persoonlijk Financieel Overzicht is een rapportage van uw huidige en toekomstige financiële situatie, waarin de inkomensgevolgen bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en pensionering zijn opgenomen. U ontvangt een uitstekend overzicht van uw huidige financiële situatie. In een gesprek wordt het Persoonlijk Financieel Overzicht uitgebreid toegelicht. Het Persoonlijk Financieel Overzicht vormt het uitgangspunt voor uw Financieel Plan.

Beschermen

Het beschermen van uw inkomen en vermogen vormt de basis voor financiële toekomst. Op basis van de analyse van de inkomensgevolgen bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en pensionering adviseren wij u over het afdekken van deze risico’s. Het beschermen van uw inkomen en vermogen geeft u financiële rust en stabiliteit. Als de risico’s afgedekt zijn kunnen wij in het Financieel Plan gaan bouwen aan uw toekomst.

Financieel / Hypotheek Plan

In het Financieel Plan werken wij uit hoe u uw doelen kunt bereiken en uw gewenste levensstijl kunt behalen. Het Financieel Plan geeft u een overzicht van uw gehele financiële strategie; van uw wensen en doelstellingen, budget advies op basis van uw levensstijl en vermogensadvies om uw toekomstige levensstijl veilig te stellen tot vermogensoverdracht (estate planning). In deze fase wordt, indien van toepassing, het Hypotheek- of Pensioenadvies uitgewerkt. In een vervolggesprek wordt het Financieel Plan met u besproken.

Bemiddelen

Nadat uw financiële strategie is vastgesteld in het Financieel Plan, wordt desgewenst in de bemiddelingsfase uitvoering gegeven aan deze strategie. Indien u een financieel product nodig heeft vergelijken wij de tarieven en voorwaarden van de verschillende aanbieders met elkaar, vragen wij een offerte voor u aan en begeleiden wij het aanvraagproces.

Vermogensadvies

In het Financieel Plan is berekend welk kapitaal benodigd is om uw wensen en doelstellingen te behalen. In het Vermogensadvies adviseren wij u over het opbouwen van vermogen. Het Vermogensadvies is afgestemd op uw risicobereidheid en uw totale financiële situatie, inclusief de toekomstige wensen omtrent uw levensstijl en doelstellingen. U ontvangt op deze manier een integraal Vermogensadvies.

Onderhoud

Door middel van een onderhoudsabonnement blijven wij u adviseren en proactief inspelen op wetswijzigingen en uw veranderende situatie, zodat u niet voor onverwachte uitkomsten komt te staan. Wij beheren uw financiële strategie, zodat u een financieel gezond en rustig leven heeft zonder de angst of uw financiële zaken goed geregeld zijn. De ontwikkeling van uw vermogen monitoren wij aan de hand van de doelstellingen in het Financieel Plan. Hierbij nemen wij ook uw wensen en doelstellingen in acht. Deze kunnen immers veranderen, wat financiële planning tot een voortdurend proces maakt.
achtergrond