tel 071 40 102 10 • info@qp-advies.nl

Lifestyle en Financiële Planning

Wat is het?

In onze dienstverlening staan Lifestyle en Financiële Planning centraal. Met Lifestyle en Financiële Planning helpen wij u bij het vaststellen, behalen en behouden van de door u gewenste levensstijl.

Hoe veel mensen denken over Financiële Planning

  • Eenmalig plan
  • Begint met cijfers
  • Gebaseerd op transacties
  • Gebaseerd op producten: “Dit product is beter dan dat product”


Hoe wij denken over Financiële Planning

  • Voortdurend proces; wanneer uw leven verandert moet ook uw plan veranderen
  • Begint met u, uw levensstijl en uw wensen en doelstellingen
  • Gebaseerd op een lange termijn één-op-één relatie met uw adviseur
  • Gebaseerd op het beheren van uw financiële strategie

Onze taak is het beheren van uw gehele financiële strategie; van uw wensen en doelstellingen, budget advies om uw huidige levensstijl te behouden en vermogensadvies om uw toekomstige levensstijl veilig te stellen, tot vermogensoverdracht (estate planning).

Hoe doen wij het?

Tijdens de Lifestyle Planning leren wij u kennen en helpen wij u te bepalen welke levensstijl u wenst. Op basis van uw wensen en doelstellingen maken wij een uitgebreide analyse van uw huidige en toekomstige inkomsten en uitgaven, uw bezittingen en schulden en eventueel toekomstig vermogen. Door middel van scenario’s wordt grafisch in kaart gebracht wat er met het inkomen gebeurt bij verschillende risico’s zoals overlijden en arbeidsongeschiktheid. Deze analyse geeft een uitstekend overzicht van uw huidige financiële situatie.

Nadat wij in de Lifestyle Planning de door u gewenste levensstijl hebben vastgesteld, bepalen wij tijdens de Financiële Planning hoe u uw doelstellingen kunt bereiken en hoe u de door u gewenste levensstijl kunt behalen of behouden. De Financiële Planning helpt u bij het beantwoorden van de volgende vragen:

  • Wat heb ik nodig om mijn huidige levensstijl te behouden?
  • Wat moet ik doen om mijn toekomstig gewenste levensstijl te behalen?
  • Wat moet ik doen om mijn gezin financiële zekerheid te bieden, wat er ook gebeurt?

Tijdens de Financiële Planning is berekend welk kapitaal benodigd is om uw wensen en doelstellingen te behalen. In het Vermogensadvies adviseren wij u over het opbouwen van vermogen. Het Vermogensadvies is geïntegreerd in de Financiële Planning.

Door middel van een onderhoudsabonnement blijven wij u adviseren en proactief inspelen op wetswijzigingen en uw veranderende situatie, zodat u niet voor onverwachte uitkomsten komt te staan. Wij beheren uw financiële strategie, zodat u een financieel gezond en rustig leven heeft zonder de onzekerheid of uw financiële zaken goed geregeld zijn. De ontwikkeling van uw vermogen monitoren wij aan de hand van de doelstellingen in het Financieel Plan. Hierbij nemen wij ook uw wensen en doelstellingen in acht. Deze kunnen immers veranderen, wat financiële planning tot een voortdurend proces maakt.

Aanleidingen voor Lifestyle en Financiële Planning

  • Aankopen van een woning
  • Opbouwen van een pensioenvoorziening
  • Ontvangen van een schenking of erfenis
  • Ontvangen van een Gouden Handdruk (ontslagvergoeding)
  • Starten van een onderneming
achtergrond